本文摘要：近年來，數(shù)字化風暴席卷全球，更嚴監(jiān)管、新客戶行為、互聯(lián)網(wǎng)模式的挑戰(zhàn)正持續(xù)顛覆著傳統(tǒng)金融業(yè)的競爭格局。 谷歌、騰訊、阿里等科技巨頭及國際投行正以全面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型走在改革和創(chuàng)新的前列，國內(nèi)券商也陸續(xù)從組織、人才、理念和文化等多方面加大投入，積極
近年來，數(shù)字化風暴席卷全球，更嚴監(jiān)管、新客戶行為、互聯(lián)網(wǎng)模式的挑戰(zhàn)正持續(xù)顛覆著傳統(tǒng)金融業(yè)的競爭格局。 谷歌、騰訊、阿里等科技巨頭及國際投行正以全面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型走在改革和創(chuàng)新的前列，國內(nèi)券商也陸續(xù)從組織、人才、理念和文化等多方面加大投入，積極構(gòu)建金融科技生態(tài)，探索新的數(shù)字化商業(yè)模式。 華泰證券緊跟技術(shù)前沿，持續(xù)打造金融科技核心能力，通過多年公司組織體制的演進、內(nèi)部工作模式的變革以及技術(shù)和業(yè)務的融合，金融科技已在公司內(nèi)部多個領(lǐng)域生根發(fā)芽。 2019年，華泰證券從頂層架構(gòu)設(shè)計、創(chuàng)新文化營造、技術(shù)能力建設(shè)、科技生態(tài)合作等多角度進行全方位數(shù)字化轉(zhuǎn)型布局，通過激發(fā)全員轉(zhuǎn)型創(chuàng)新的熱情，推動集團全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
黨的十九大報告提出“創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力,是建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系的戰(zhàn)略支撐”。 根據(jù)國家統(tǒng)計局2019年有關(guān)數(shù)據(jù)，我國研發(fā)經(jīng)費投入已成為全球第二大國，僅次于美國; 研發(fā)人員數(shù)量已連續(xù)6年穩(wěn)居世界第一。
在“創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略”和新冠疫情長期復雜影響的大背景下，資本市場也逐步加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐。 一直以來，中國證監(jiān)會高度重視資本市場數(shù)字化生態(tài)建設(shè)，2019年證監(jiān)會副主席李超在深交所技術(shù)大會上指出，“要深刻認識數(shù)字化生態(tài)建設(shè)的重要性，加快構(gòu)建資本市場數(shù)字化新生態(tài)，促進資本市場健康發(fā)展”。
行業(yè)的現(xiàn)狀
總體來看，證券行業(yè)信息化總體投入不足。 與銀行業(yè)相比，整個證券行業(yè)在數(shù)字化和信息化方面的投入，仍有較大差距。 相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2018年招商銀行信息科技投入65.02億元; 同年國內(nèi)98家證券公司對信息系統(tǒng)的投入之和僅為130.67億元。 近一半的證券公司，在最近五年的年均投入低于5000萬元，這個支出僅能覆蓋正常的IT運維，能用于科技創(chuàng)新的投入很少。
面臨的挑戰(zhàn)
近年來，數(shù)字化風暴席卷全球，更嚴監(jiān)管、新客戶行為、互聯(lián)網(wǎng)模式的挑戰(zhàn)正持續(xù)顛覆著傳統(tǒng)金融業(yè)的競爭格局。 谷歌、騰訊、阿里等科技巨頭及國際投行正以全面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型走在改革和創(chuàng)新的前列，國內(nèi)券商也陸續(xù)從組織、人才、理念和文化等多方面加大投入，積極構(gòu)建金融科技生態(tài)，探索新的數(shù)字化商業(yè)模式。
當前金融的專業(yè)分工細、業(yè)務線條多、社會影響大，疊加科技技術(shù)迅捷的變革，使得金融機構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨諸多挑戰(zhàn)。 從技術(shù)角度看，數(shù)字化轉(zhuǎn)型既涉及硬件、軟件和技術(shù)架構(gòu)，又涉及人工智能、云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)前沿; 從業(yè)務角度看，數(shù)字化轉(zhuǎn)型既涉及前臺、中臺和后臺，又涵蓋投顧、投資研究、交易、運營等業(yè)務運營的方方面面; 從監(jiān)管合規(guī)角度看，數(shù)字化轉(zhuǎn)型既涉及金融機構(gòu)內(nèi)部的風控合規(guī)，又對監(jiān)管機構(gòu)提出更高的數(shù)字化要求。 總體來看，這是一項工作難度極大、涉及面極廣、復雜性極高、專業(yè)性極強、耗時較長的系統(tǒng)性工程。
華泰的實踐
近年來，華泰證券緊跟技術(shù)前沿，持續(xù)打造金融科技核心能力，通過多年公司組織體制的演進、內(nèi)部工作模式的變革以及技術(shù)和業(yè)務的融合，金融科技已在公司內(nèi)部多個領(lǐng)域生根發(fā)芽。 2019年華泰證券啟動全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型，從頂層架構(gòu)設(shè)計、創(chuàng)新文化營造、技術(shù)能力建設(shè)、科技生態(tài)合作等多角度進行全方位數(shù)字化轉(zhuǎn)型布局，通過激發(fā)全員轉(zhuǎn)型創(chuàng)新的熱情，推動集團全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
(一)主要做法
在“科技賦能財富管理和機構(gòu)服務”的戰(zhàn)略指引下，華泰證券組建了公司創(chuàng)新社區(qū)，目前主要以支持內(nèi)部創(chuàng)新為主，在創(chuàng)新大賽、創(chuàng)新投資、創(chuàng)新孵化和數(shù)字金融共建聯(lián)盟等新型創(chuàng)新模式進行了布局和嘗試，深化推進云計算、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能、硬件加速等新技術(shù)的研究與運用。 主要致力于三大主題運營：一是數(shù)字金融共建聯(lián)盟，聚焦金融機構(gòu)、科技公司和研究機構(gòu)等生態(tài)伙伴的共建共贏。 二是HUATECH數(shù)字創(chuàng)新社區(qū)，聚焦現(xiàn)有合作伙伴、優(yōu)質(zhì)初創(chuàng)、極客等生態(tài)伙伴的協(xié)作互動。 三是創(chuàng)新投資，聚焦優(yōu)質(zhì)潛力伙伴和供應商，進行更深層次聯(lián)動和有機整合。
整體來看，華泰的創(chuàng)新社區(qū)工作從內(nèi)外兩方面著手，運營主要以平臺和鼓勵為主。
從內(nèi)部來看，華泰證券的創(chuàng)新社區(qū)工作注重創(chuàng)新培訓體系、實踐社區(qū)和創(chuàng)新孵化機制的建設(shè)。 在創(chuàng)新培訓體系建設(shè)方面，華泰著力建設(shè)創(chuàng)新思維公開課、精益創(chuàng)新工作坊、創(chuàng)新黑客松、人工智能訓練營等，加強內(nèi)部創(chuàng)新人才培養(yǎng)。 在實踐社區(qū)方面，建立各類橫向交流社區(qū)穿透組織“豎井”，形成社區(qū)交流學習、項目實踐驗證閉環(huán)螺旋式提升員工綜合能力。 在創(chuàng)新傳導方面，華泰通過創(chuàng)新接口人、英雄榜和數(shù)字門戶，強化總分機構(gòu)及全集團間的創(chuàng)新信息傳導和創(chuàng)意撮合交流。 在創(chuàng)新孵化方面，華泰建立了創(chuàng)新孵化機制，強化組織、資源專項支持，幫助創(chuàng)意團隊快速將創(chuàng)意落地; 舉辦了全員創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽，鼓勵員工思考、實踐創(chuàng)新，激發(fā)全員的創(chuàng)新意識，讓科技與業(yè)務更緊密結(jié)合，從而更有效推動業(yè)務增長。
從外部來看，華泰通過創(chuàng)新金融場景、聯(lián)合項目孵化、戰(zhàn)略投資、發(fā)起成立數(shù)字金融共建聯(lián)盟等多元合作模式深化前沿技術(shù)的研究與運用，加強與生態(tài)伙伴跨界協(xié)作，拓展服務實體經(jīng)濟的廣度和深度。 一是舉辦了4場具有較大行業(yè)影響力的科技博覽會，對外展示了自主研發(fā)的近20項前沿數(shù)字產(chǎn)品，彰顯了華泰科技合作的實力和魄力，獲得了客戶及同業(yè)的良好口碑。 二是積極開展信息技術(shù)對外實踐，多個課題獲上交所、深交所立項; 同時參與多項行業(yè)標準規(guī)范的制定和技術(shù)分享，為行業(yè)發(fā)展貢獻“智力”，未來還將進一步加強與跨行業(yè)及國際領(lǐng)先的創(chuàng)新社區(qū)聯(lián)動。
(二)激勵和保障
在激勵機制方面，華泰以公司戰(zhàn)略方向為導向，一是為員工創(chuàng)造在部門和公司內(nèi)外展現(xiàn)的舞臺和機會; 二是進行專業(yè)技能、創(chuàng)意大賽和各類能力證書等內(nèi)部榮譽獎勵; 三是加大對有價值創(chuàng)新成果、實踐等進行及時激勵; 四是創(chuàng)意落地支持，優(yōu)秀創(chuàng)新項目將借助公司創(chuàng)新孵化器的專業(yè)支持將創(chuàng)意快速孵化，如項目孵化成功，可為創(chuàng)業(yè)團隊更高資金支持; 五是外部報獎和交流，遴選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品/項目參加監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、媒體獎項評選和交流。
在保障機制方面，華泰強化頂層規(guī)劃，成立專門委員會和專項基金，進行創(chuàng)新孵化、戰(zhàn)略和投資決策; 積極進行組織適配，IT部門從傳統(tǒng)的業(yè)務領(lǐng)域性團隊設(shè)置，快速補充了以金融科技主導的平臺化實施團隊設(shè)置，最大程度地加強自主創(chuàng)新的力度。 在滿足業(yè)務發(fā)展需求的同時，形成了科技創(chuàng)新實踐的機制與氛圍，積極構(gòu)建各層平臺化體系建設(shè)，形成了行業(yè)領(lǐng)先的獨特自主優(yōu)勢。 除組織形態(tài)的演變外，帶來更多的是前中后臺協(xié)作聯(lián)動機制的變化，適應和引領(lǐng)企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展。
在配套機制方面，華泰建立了數(shù)字化創(chuàng)新實驗室，貫穿創(chuàng)新社區(qū)和創(chuàng)新全生命周期，進行創(chuàng)新活動的組織和支撐; 設(shè)立了創(chuàng)新專家顧問，對創(chuàng)新項目進行綜合考量和決策建議，協(xié)助進行創(chuàng)新項目輔導、孵化指導等; 完善了網(wǎng)站、APP、公眾號、外部社區(qū)和媒體等配套，強化內(nèi)外部宣傳與互動，營造良好的創(chuàng)新環(huán)境。
在人才隊伍方面，華泰加強培訓體系建設(shè)，推動員工管理、技術(shù)、業(yè)務等能力的持續(xù)提升，還將組織金融科技專項深度培訓; 加速業(yè)務技術(shù)人才融合和多元化，公司來自互聯(lián)網(wǎng)、零售、投資等各行業(yè)的多元化人才比重逐漸增加; 科技部門持CFA、FRM證書數(shù)量，業(yè)務部門內(nèi)具備技術(shù)能力的復合型員工占比也在持續(xù)增長，新的人才格局開始形成。
在創(chuàng)新文化氛圍方面，華泰以“信任、坦誠、擔當、創(chuàng)新”價值觀為核心，加強宣傳和引導，將價值觀逐步融入到選、培、獎、任、留等工作環(huán)節(jié)和生活中，用文化凝聚力量、促進高效協(xié)同。
(三)存在的不足
受限于合作方式缺乏多樣性、價值轉(zhuǎn)化機制不健全、資源支持不足和協(xié)同成本較高等條件限制，傳統(tǒng)模式尚未打破，深度研究及實質(zhì)合作較少，一定程度上制約了華泰在金融科技領(lǐng)域的生存環(huán)境和發(fā)展空間。
一是金融科技人才方面。 華泰在人才數(shù)字化進行了許多探索，提供了人員輪崗、內(nèi)部人才市場等鼓勵機制，以及線上線下系列培訓、技術(shù)人員直接面向市場和業(yè)務等機會，完成從“專業(yè)鴻溝”到“跨界融合”的數(shù)字化人才培養(yǎng)模式。 然而，金融機構(gòu)仍普遍缺乏既懂金融又懂科技的復合型人才，特別是對于高端人才的吸引力弱于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，優(yōu)秀科技人才的缺失對于金融機構(gòu)發(fā)展金融科技產(chǎn)生阻力。
二是數(shù)據(jù)共享方面。 華泰證券加快推進數(shù)據(jù)治理的同時，積極研究聯(lián)邦學習等新興技術(shù)強化數(shù)據(jù)價值發(fā)揮，探索中小企業(yè)畫像等成果數(shù)據(jù)的安全可信交易與共享，支撐推動各方普惠金融業(yè)務發(fā)展，增強服務實體經(jīng)濟發(fā)展能力。 但金融業(yè)數(shù)據(jù)存在孤島、數(shù)據(jù)源不一致、標準不統(tǒng)一、缺乏共享機制等問題; 同業(yè)數(shù)據(jù)如何做到既隔離又共享，政府部門數(shù)據(jù)哪些可以共享給行業(yè)，數(shù)據(jù)共享的標準、機制、隱私保護等機制都未有效建立，數(shù)據(jù)共享難度較大。
三是前瞻技術(shù)和產(chǎn)學研用協(xié)同方面。 華泰組建了數(shù)字化創(chuàng)新實驗室，一方面儲備了軟件和硬件資源為金融科技的驗證提供了便捷的驗證條件，另一方面實驗室還設(shè)立了內(nèi)外部的創(chuàng)新孵化機制，為內(nèi)部創(chuàng)新激勵、外部資源引入提供了良好的支撐。 行業(yè)主要關(guān)注成果的落地應用，前瞻性技術(shù)及能夠引領(lǐng)未來的基礎(chǔ)性研究，普遍依賴國外咨詢公司解決; 同時，國內(nèi)高校具有豐富的研究資源，代表國內(nèi)先進的研究水平; 但目前各自為戰(zhàn)，缺少跨產(chǎn)學研用的平臺化溝通交流體系。
行業(yè)的思考
當前，我國資本市場數(shù)字化生態(tài)系統(tǒng)的建設(shè)雖然在穩(wěn)步推進，但仍存在諸多瓶頸。 證券行業(yè)的科技創(chuàng)新投入相對較少、技術(shù)自主性相對較弱，復合型人才儲備不足，數(shù)據(jù)壁壘現(xiàn)象依然嚴重，缺乏跨產(chǎn)學研用的行業(yè)平臺。
在數(shù)字化時代，互聯(lián)互通、開放共生、價值共享成為主旋律，如何構(gòu)建行業(yè)數(shù)字化創(chuàng)新生態(tài)圈，打破“信息孤島”壁壘，實現(xiàn)共贏發(fā)展，促進資本市場的健康發(fā)展，亟需深入的思考和探索實踐。
首先，我們必須樹立新的思維，必須結(jié)合行業(yè)特性，緊密根據(jù)自身實際需要來確定課題、投入資源，要把創(chuàng)新的重點放在工作的一線，不能跟著別人跑。 因為創(chuàng)新得有獨立見解，如果永遠去論證別人的課題，那么永遠不能創(chuàng)新。
其次，我們不能成為一個自我封閉、自我欣賞的小圈子。 資本市場相對較封閉，市場主體的科技創(chuàng)新能力相對較弱，我們要加強與高校等科研院所等科研力量的互動與交流，建立前瞻性技術(shù)等課題的聯(lián)合攻關(guān)研究以及跨產(chǎn)學研用的溝通交流機制，逐步擺脫對國外咨詢公司的依賴，不斷提升行業(yè)科技創(chuàng)新的自主性，積極推動行業(yè)科技進步。
金融方向評職知識：金融科技領(lǐng)域論文研究內(nèi)容和發(fā)表期刊
最后，創(chuàng)新社區(qū)是個新課題，需要不斷摸索驗證，華泰一枝獨秀的探索吹響了行業(yè)的號角，亟需百花齊放的系列活動來深入探討和宣貫，達成適應行業(yè)的創(chuàng)新社區(qū)運營模式。 資本市場學院正在聯(lián)合華泰等多家市場機構(gòu)，積極探索行業(yè)創(chuàng)新社區(qū)的模式，推進行業(yè)人才培養(yǎng)和信息交流。 行業(yè)創(chuàng)新社區(qū)和數(shù)字技術(shù)在資本市場的創(chuàng)新應用及在行業(yè)內(nèi)外的推廣普及，有利于推動資本市場各類經(jīng)營主體，尤其是上市公司、證券基金經(jīng)營機構(gòu)、律所及會計事務所等中介機構(gòu)、各類投資者等市場主體形成共識、促進信息及時交換，推動資本市場的融合創(chuàng)新，形成“春滿園”的資本市場新格局。
作者：李英杰 李曉斌
轉(zhuǎn)載請注明來自發(fā)表學術(shù)論文網(wǎng)：http:///jjlw/25141.html
