本文摘要：摘 要：開源節(jié)流、促進經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、大力發(fā)展非現(xiàn)場交易已成為券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)應(yīng)對政策變化、謀求生存和發(fā)展的行之有效的手段。本文以發(fā)展非現(xiàn)場交易為主題，在闡述我國大型證券公司非現(xiàn)場交易現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，通過分析公司非現(xiàn)場交易方面存在的優(yōu)勢和不足，就大
摘 要：開源節(jié)流、促進經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、大力發(fā)展非現(xiàn)場交易已成為券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)應(yīng)對政策變化、謀求生存和發(fā)展的行之有效的手段。本文以發(fā)展非現(xiàn)場交易為主題，在闡述我國大型證券公司非現(xiàn)場交易現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，通過分析公司非現(xiàn)場交易方面存在的優(yōu)勢和不足，就大型證券公司應(yīng)如何大力發(fā)展非現(xiàn)場交易提出了自己的方案和建議。
關(guān)鍵詞：非現(xiàn)場交易;經(jīng)紀業(yè)務(wù);營銷策略
隨著證券市場競爭的日益加劇以及傭金最高上限向下自由浮動制度的出臺，證券行業(yè)生存環(huán)境發(fā)生了急劇變化，近兩年幾乎陷入了全行業(yè)虧損的艱難境地，將來還可能面臨來自外國券商更嚴峻、更激烈的競爭。為了盡快擺脫困境，謀求生存和發(fā)展，大型證券公司需要不斷探索，不斷總結(jié)，在加快實現(xiàn)業(yè)務(wù)多元化的同時，努力尋求經(jīng)紀業(yè)務(wù)新型經(jīng)營模式。
1 大型證券公司非現(xiàn)場交易經(jīng)營現(xiàn)狀
目前，我國證券公司都較早開展了非現(xiàn)場交易，2018年1月至2019年1月，非現(xiàn)場交易穩(wěn)步增長，與其他委托交易方式相比，大有超越現(xiàn)場交易的趨勢。
表1數(shù)據(jù)顯示，在非現(xiàn)場交易方式中，網(wǎng)上交易和電話委托占據(jù)了絕大多數(shù)的比重，而網(wǎng)上交易的增長速度明顯高于其他委托方式，成為未來非現(xiàn)場交易的主要方式。
2 大型證券公司發(fā)展非現(xiàn)場交易的意義
非現(xiàn)場交易作為證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的重要組成部分，尤其對大型證券公司來說，地位和作用日益加強，將對未來經(jīng)紀業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生積極而深遠的影響，具體體現(xiàn)在以下幾個方面。
大力發(fā)展非現(xiàn)場交易有助于加快轉(zhuǎn)變大型證券公司經(jīng)營模式，實現(xiàn)“粗放式經(jīng)營”向“集約式經(jīng)營”的轉(zhuǎn)變，降低其日常運營成本，為下屬營業(yè)部“瘦身”創(chuàng)造更為有利的條件。
大力發(fā)展非現(xiàn)場交易有助于拓寬大型公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)輻射范圍，加快轉(zhuǎn)變公司營銷模式，實現(xiàn)由“坐商”向“行商”轉(zhuǎn)型，促進下屬營業(yè)部由“綜合職能”向“營銷職能”的轉(zhuǎn)變。
大力發(fā)展非現(xiàn)場交易為大型證券公司遠程服務(wù)部和技術(shù)服務(wù)站的運作創(chuàng)造條件，有助于降低經(jīng)紀業(yè)務(wù)擴張風險。
3 大型證券公司非現(xiàn)場交易的優(yōu)勢和不足
現(xiàn)在發(fā)展非現(xiàn)場交易的模式很多，各有各的特點，但不能照搬照套，各個證券公司在充分總結(jié)業(yè)內(nèi)其他券商成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身實際，對癥下藥。
3.1 大型證券公司發(fā)展非現(xiàn)場交易的優(yōu)勢
3.1.1 地域優(yōu)勢
大型證券公司一般處于富饒的經(jīng)濟區(qū)域，一般都是經(jīng)濟發(fā)達、居民富裕、民間資本充足、投資意識強烈，經(jīng)紀業(yè)務(wù)具有很大的發(fā)展空間。
3.1.2 集團優(yōu)勢
大型證券公司大多是凈資產(chǎn)超百億的大型投資集團，經(jīng)濟實力雄厚，集團業(yè)務(wù)大多已涉及多個行業(yè)，集團金融控股綜合功能多能得到充分發(fā)揮，各個金融模塊協(xié)同運作將形成業(yè)務(wù)發(fā)展的獨特優(yōu)勢。
3.1.3 客戶資源優(yōu)勢
大型證券公司客戶都分布在省會或經(jīng)濟發(fā)達區(qū)域，這類地區(qū)居民質(zhì)素和文化水平較高，對新事物的接受能力較強，比較容易接受非現(xiàn)場交易方式。
3.1.4 基礎(chǔ)性優(yōu)勢
目前，以上兩類地區(qū)的固定電話、手機、電腦等通信基礎(chǔ)設(shè)施普及率很高;電信運營商的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、業(yè)務(wù)開拓和服務(wù)水平在全國處于領(lǐng)先水平;各商業(yè)銀行網(wǎng)點覆蓋范圍較廣，具有很好的銀證合作基礎(chǔ)。這些都為大力發(fā)展非現(xiàn)場交易打下了堅實的基礎(chǔ)。
3.2 大型證券公司目前非現(xiàn)場交易存在的不足
前面提到，大型證券公司非現(xiàn)場交易穩(wěn)步增長，但是與國外優(yōu)秀券商相比，差距還是很大，并在一定程度上制約了我國證券公司非現(xiàn)場交易整體的快速發(fā)展。
3.2.1 系統(tǒng)穩(wěn)定性和可靠性稍差
目前，證券公司部分產(chǎn)品系統(tǒng)穩(wěn)定性和可靠性稍差，一定程度上影響了客戶的操作和使用，也一定程度上損壞了公司的形象。譬如電話委托系統(tǒng)故障概率較高，運行不太穩(wěn)定，營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)運行不穩(wěn)定，單邊賬較多等。
3.2.2 系統(tǒng)人性化設(shè)計不夠，操作不便
部分產(chǎn)品在人性化設(shè)計方面存在一些問題，給客戶操作帶來了不便，譬如電話委托系統(tǒng)語音比較生硬，缺乏親切感;用戶按鍵也比較復(fù)雜，不符合客戶操作習(xí)慣。
3.2.3 服務(wù)態(tài)度和服務(wù)時效性欠缺，服務(wù)水平整體有待提高
服務(wù)水平很大程度上由服務(wù)人員或服務(wù)團隊的服務(wù)能力決定�？蛻舴⻊�(wù)人員個人素質(zhì)和個人能力參差不齊，缺乏有效的服務(wù)激勵和約束機制，缺乏高效的內(nèi)部溝通機制，缺乏硬性的服務(wù)考核指標和考核辦法，很難從根本上保證服務(wù)態(tài)度和服務(wù)時效性。
3.2.4 營銷工作起步較晚，難以形成理財優(yōu)勢
在大型證券公司中，既有公司剛重組的原因，也有原營銷基礎(chǔ)薄弱、營銷概念需要慢慢消化、營銷工作需要逐步探索的因素。
目前，理財品種主要包括在交易所掛牌交易的股票、債券、基金、債券回購等交易品種以及信托公司的信托品種，從整體情況看，品種較為單一，難以形成理財優(yōu)勢。而一些下屬的營業(yè)部或多或少都發(fā)展了一些外部經(jīng)紀人，但沒有就具體的業(yè)務(wù)操作(如傭金返還方式和返還標準等)進行明確的規(guī)定，可能存在管理隱患。
4 大型證券公司發(fā)展非現(xiàn)場交易的營銷方案和建議
4.1 完善現(xiàn)有系統(tǒng)，增強人性化設(shè)計，解決可靠性和穩(wěn)定性問題
軟件改進過程中存在問題是正常的，關(guān)鍵是要正視問題，分析原因，及時采取相應(yīng)的措施，能修改的就修改，能增加的就增加，實在無法更改的可以結(jié)合業(yè)務(wù)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃進行系統(tǒng)更換或重新選型。如營業(yè)部中行銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)可以通過系統(tǒng)升級的方式解決存在的單邊賬問題。問題最多的是電話委托系統(tǒng)，由于系統(tǒng)設(shè)計架構(gòu)局限的原因，可以結(jié)合集中交易系統(tǒng)建設(shè)或Call Center系統(tǒng)建設(shè)，采用分步實施方式進行系統(tǒng)更換。
推薦閱讀：《中國證券監(jiān)督管理委員會公告》(月刊)創(chuàng)刊于1999年，由中國證監(jiān)會主辦。其刊登的主要內(nèi)容包括：全國人大、國務(wù)院頒布的與證券業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)、制度、條例以及中國證監(jiān)會印發(fā)的法規(guī)政策、通知、審核批復(fù)、處罰決定和證券市場統(tǒng)計數(shù)據(jù)等，對社會各界全面了解、準確掌握中國證監(jiān)會和證券業(yè)政策法規(guī)具有重要的幫助。
轉(zhuǎn)載請注明來自發(fā)表學(xué)術(shù)論文網(wǎng)：http:///jjlw/19476.html
